La gestion financière ou money management est un point essentiel de la réussite en trading et fait la différence entre les traders gagnants et les opérateurs perdants.

Il a été prouvé que si 100 commerçants commencer à trader en utilisant un système de trading avec 60% chances de gagner, seulement 5% des commerçants seront en bénéfice à la fin de l'année. En dépit de la cote de 60% de réussite,95% des commerçants vont perdre à cause de leur mauvaise gestion financière. La gestion financière est la partie la plus importante de toute méthode de trading.

Il est important de comprendre le concept de gestion de l'argent et de comprendre la différence entre elle et les décisions de trading.

La gestion de l'argent représente le montant de l'investissement que l'opérateur allez mettre sur un trade et le risque de perte que l'investisseur est pret a perdre.

Il existe différentes stratégies de gestion de l'argent. Tous les modeles visent à préserver l'équilibre de l'exposition à haut risque.

. Core equity

Le terme core equity represente l'équité de base.
Core equity = Solde initial - Montant en position ouverte.

Si vous avez une balance de 100.000 $ et une position ouverte avec 10.000 $ , le core equity est de 90.000 $.

Si vous voulez entrer et ouvrir dans une deuxième position, alors vous devriez calculer le risque de 1% de votre core equity et pas de votre capital de départ. Et ainsi de suite.

Si vous avez un solde de 10.000 $ et que vous entrez dans un métier avec 1000 $ :
. le core equity est de 9.000 $.
Si vous entrez avec un autre trade de 1000 $ :
. le core equity sera de 8000 $

La gestion financière dépend donc du Core Equity.

Nous prendrons en exemple un modèle de gestion de l'argent qui a fait ses preuves,avec un haut rendement annuel et un risque limité.
Le compte standard est de 100.000 $,avec un effet de levier 20:1.

Stratégie de gestion de l'argent

Le risque pour une opération boursiere ne doit jamais dépasser 3% par transaction.Le mieux est de régler les risques à 1% ou 2%.

Risque de 1% d'un compte $ 100,000 : $ 1,000
Ajuster le stop loss de telle sorte que vous ne perdez jamais plus de 1000 $ pour un seul trade.

Pour un trader à court terme :
placer le stop loss 50 pips en dessous ou au dessus de votre point d'entrée.
50 pips = 1.000 $
1 pips = 20 $
La taille du trade devra être ajustée de sorte le risque soit de 5$ par pips. Avec un effet de levier de 20:1, la taille du trade sera 200.000 $.
Si le métier est arrêté, l'investisseur perd 1000 $,soit 1% de son capital.
Le trade nécessite 2.500$ = 2.5 % du capital.

Pour un trade à long terme :
placer le stop loss 200 pips en dessous ou au dessus de votre point d'entrée.
200 pips = 1.000 $
1 pip = 5 $
La taille du trade devra être ajustée de sorte que le risque soit de 5$ par pips.Avec un effet de levier de 20:1, la taille du métier sera de 50.000 $.
Si le trade est arrêté, la perte est de 1000 $,soit 1% du capital.
Le trade nécessite 2.500$ = 2.5 % du capital.

La balance commerciale et le levier fourni par le courtier peut varier,le plus important est de s'en tenir à la règle du risque de 1%.

Ne jamais prendre trop de risques dans un trade : un trader discipliné ne devra jamais laisser ses émotions et la cupidité contrôler ses décisions et il s'en tiendra à la méthode choisie.

Diversification

Échanger une seule paire de devises sur le marché génére peu de signaux d'entrée. Il est préférable de diversifier les investissements sur plusieus paires de devises.

Il est important de diversifier les ordres entre les monnaies qui ont une faible corrélation.

Exemple :
Si le trader a une position longue sur l' EUR / USD, il ne devra pas ouvrir de position longue sur le GBP / USD car les deux paires ont une forte corrélation.
Si l'opérateur a des positions longues EUR / USD et GBP / USD avec un risque de 3% par commerce, le risque est de 6% car les trades ont tendance à mettre un terme dans la même direction.
Si l'investisseur souhaite investir sur l' EUR / USD et le GBP / USD le risque doit etre de 0,5% sur chaque position.

La stratégie de Martingale et anti-martingale

Il est très important de comprendre ces 2 stratégies.

Regle de la Martingale= augmenter le risque apres une perte

Cette stratégie est adoptée par les opérateurs boursiers et prétend que vous devez augmenter la taille du trade lors de la perte.
La méthode s'applique de la façon suivante : Pariez 10 $, si vous perdez,doubler le pari avec 20 $, puis 40 $, puis 80 $... etc

Cette stratégie suppose que après plusieurs opérations perdantes, les chances de réussite sont plus élevées mais le trader devra investir plus d'argent pour récupérer les pertes.En réalité,les chances de réussite restent identiques et la stratégie peut engendrer de lourdes pertes.

Regle de l'Anti-martingale = augmenter le risque lors de trade gagnant et diminuer le risque lors de trade perdant

Le trader doit ajuster la taille de ses positions en fonction de ses gains ou ses pertes.

Exemple:
. Un Trader commence avec un solde de 10.000 dollars.
La taille standard du trade est de 1000 $.
Après 6 mois, son équilibre est de 15.000 $.
Il doit ajuster la taille standard du trade à 1.500 $

. Un Trader commence avec un solde de 10.000 dollars.
La taille standard du trade est de 1000 $.
Après 6 mois, son équilibre est de 8000 $.
Il doit ajuster la taille standard du trade à 800 $

Stratégie de retour élevé - High return

Cette stratégie est adaptée aux cambistes à la recherche de rendement élevé tout en préservant leur équilibre de départ.Cela leur permet d'augmenter leurs gains et profits tout en respectant les régles de la gestion financière.

Selon les règles de gestion financière, le risque est de 1%.
Trader commence avec un solde de 10.000 dollars.
La taille standard du trade est de 1000 $.
Après 1 an, le solde est de 15.000 $.
Le cambiste a un solde initial + 5000 $ de profit.
L'opérateur peut alors auglmenter son potentiel de profit en risquant plus sur ses bénéfices :
Par exemple, le risque de perte pourra etre calculé suivant la formule :

Risque de 1% de 10 000 $ (solde initial) + 5% de 5000 $ (bénéfice)

De cette façon,l'investisseur aura un potentiel de rendement supérieur tout en respectant la regle des 1% de risque initial.

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